Περιεχόμενο
Η ετήσια ετήσια απόδοση είναι μια σημαντική δεξιότητα για μεμονωμένους επενδυτές. Πολλές χρηματιστηριακές εταιρείες αναφέρουν την επενδυτική απόδοση σε μηνιαία βάση, αλλά αυτές οι εταιρείες σχεδόν ποτέ δεν παρέχουν πληροφορίες βάσει της ετήσιας απόδοσης. Οι αιτήσεις σας μπορεί να έχουν πάει καλά τους τελευταίους μήνες, αλλά μπορεί να έχουν πολύ κακή ετησίως λόγω ενός κακού μήνα ή δύο νωρίτερα του έτους. Αυτός ο τύπος πληροφοριών μπορεί να είναι δύσκολο να εξαχθεί από χρηματιστηριακές εταιρείες, εκτός εάν είστε σε θέση να κάνετε τους απαραίτητους υπολογισμούς μόνοι σας.
Βήμα 1
Αλλάξτε τα δεδομένα των μηνιαίων επιστροφών από ποσοστά σε δεκαδικά και εισαγάγετέ τα στο Excel. Για παράδειγμα, ας υποθέσουμε ότι έχετε δεδομένα απόδοσης τριών μηνών: 1,51%, -1,96% και 1,12%. Μετατρέψτε αυτούς τους αριθμούς σε δεκαδικά ως εξής: 1 + 0,0151 = 1,0151; 1 - 0,0916 = 0,9804; 1 + 0.112 = 1.0112.
Βήμα 2
Πολλαπλασιάστε αυτούς τους αριθμούς μαζί για να λάβετε την ετήσια απόδοση. Σε αυτό το παράδειγμα, η σειριακή τιμή είναι 1,0151 x 0,9804 x 1,0112 = 1,00635. Μπορείτε να το κάνετε γρήγορα στο Excel χρησιμοποιώντας τη λειτουργία "Προϊόν". Πληκτρολογήστε = PRODUCT (και επιλέξτε τα κελιά που περιέχουν τους μηνιαίους αριθμούς, κλείστε τις παρενθέσεις και πατήστε enter για να υπολογίσετε την ετήσια απόδοση.
Βήμα 3
Μειώστε το 1 της ετήσιας τιμής που υπολογίστηκε στο βήμα 2 και πολλαπλασιάστε το με το 100 για να το μετατρέψετε σε ποσοστό: 1,00635 - 1 x 100 = 0,635 τοις εκατό.